Travel Rule (Transferencias Bancarias)

Estimado cliente:

De acuerdo a regulaciones del Departmento del Tesoro de los Estados Unidos (BSA Travel Rule) toda transferencia bancaria mayor de USD $ 3,000.00 requiere tener la siguiente información:

1- Nombre del ordenante

2- Número de cuenta del ordenante

3- Direccion completa del ordenante

4- Fecha

5- Identificación de la entidad financiera del ordenante y del beneficiario

6- Nombre del beneficiario

7- Numero de cuenta dell beneficiario

8- Direccion completa del beneficiario

9- Cualquier otra información que pueda identificar al beneficiario

Agradecemos su cooperación.

Banca Privada

CHECK 21

A nuestros clientes

Por considerarlo de alta importancia queremos informarles sobre un cambio operativo implantado desde octubre 28, 2004 por el Banco de la Reserva Federal sobre el manejo de los cheques girados contra una cuenta corriente o la Money Market.

El Acta 21 o Cheque 21 como se ha denominado este cambio operativo, permite a los bancos afiliados al sistema del Banco de la Reserva Federal retener los cheques originales del cliente y hacer su canje electrónicamente, acelerando su pago. En esta forma, el girador del cheque no podrá contar con los mismos días de canje que antes le permitía el tránsito del cheque.

Adicionalmente, la Ley permite que los bancos provean al cliente una copia o substituto del cheque original hecha del cheque procesado electrónicamente. La sección 3 del Acta define el substituto como una reproducción del original que:

• Contiene la imagen del frente y endoso del original

• Lleva impreso el código magnético (MICR) que aparece en la base del original

• Indica que es una copia legal equivalente al original

• Está de acuerdo con las especificaciones de papel, dimensión y demás exigencias aplicables para su proceso automático


Como política, Bancafe International suspendió la devolución de los cheques girados contra las cuentas de sus clientes hace ya algún tiempo pero siempre ha estado dispuesto a emitir una copia autenticada en caso necesario. Ahora, las nuevas normas se extienden a los cheques recibidos en depósito girados contra otros bancos. En este último caso, el banco girado emitirá la copia autenticada del cheque en caso que el depositante necesite iniciar un proceso legal contra el girador.

Mientras tanto, a partir del 8 de noviembre próximo nuestro sistema actualizado de On-Line Banking, o banca electrónica, le permitirá consultar en tiempo real toda la actividad de sus cuentas con Bancafe International y ver la copia de sus cheques pagados, frente y endoso, además de los siguientes servicios:

• Transacciones hechas actualizadas constantemente

• Consultar e imprimir el extracto de su cuenta en original

• Efectuar transferencias de fondos a otras cuentas en otros bancos

• Pago de cuentas (hipoteca, tarjeta de crédito, etc)

• Ordenes de no pago

• Solicitud de chequeras

• Conexión con nuestra página web para información comercial y financiera actualizada

No deje de consultarnos cualquier duda sobre lo anterior. Si aún no se ha afiliado al servicio On-Line Banking, le recomendamos hacerlo llamando al (305) 372-9909 Servicio al Cliente, Banca Privada